Servicii
Fiecare serviciu este construit în jurul obligației noastre exclusive față de client, nu față de produs sau furnizor.
Structurarea patrimonială nu înseamnă evaziune fiscală sau obfuscare — înseamnă construirea unui cadru juridic care reflectă fidel voința clientului, protejează activele față de riscuri identificabile și asigură continuitatea transferului intergenerațional. La StrategyBlueprint, fiecare angajament începe cu un audit patrimonial detaliat: inventariem activele, identificăm structurile de deținere existente, evaluăm expunerea la riscuri juridice și fiscale și propunem o arhitectură optimizată. Livrabilele concrete includ o diagramă structurală annotată, un memorandum juridic de justificare a alegerilor și un plan de implementare etapizat cu termene și responsabilități.
Analiza comprehensivă a activelor existente, a structurilor de deținere, a obligațiilor fiscale latente și a vulnerabilităților juridice. Rezultatul este un raport de diagnoză cu recomandări prioritizate, predat în format securizat și discutat față în față cu clientul și consilierii săi.
Proiectarea și implementarea structurilor de tip holding, SRL-uri de gestiune patrimonială, fundații de familie sau construcții fiduciare cu recunoaștere în jurisdicții UE. Coordonăm procesul complet: de la alegerea jurisdicției și redactarea actelor constitutive până la deschiderea conturilor bancare și integrarea cu structura fiscală a clientului.
Elaborarea planurilor de succesiune personalizate care includ testamente autentice, pacte succesorale permise de lege, donații structurate și mecanisme de protecție a rezervei succesorale. Identificăm conflictele potențiale dintre moștenitori și propunem guvernanță familială pentru a preveni litigiile post-mortem.
Structuri de izolare a activelor față de riscuri comerciale, litigii sau creanțe viitoare, construite în deplină conformitate cu legislația anti-fraudă și cu obligațiile de transparență impuse de directivele UE privind beneficiarii reali. Soluțiile noastre sunt robuste și sustenabile, nu fragile în fața unui litigiu.
Gestionarea aspectelor fiscale pentru clienți cu active sau rezidență în mai multe state: analiza convențiilor de evitare a dublei impuneri, structurarea veniturilor pasive, conformitate FATCA/CRS și raportare DAC6. Colaborăm cu rețele de specialiști locali din Luxemburg, Austria, Cipru și alte jurisdicții relevante.
„Am moștenit o situație patrimonială complicată: imobile în România și în Germania, participații în două firme și un dosar de succesiune nerezolvat de șase ani. StrategyBlueprint a cartografiat totul în trei săptămâni și a propus un plan clar. Doi ani mai târziu, totul este în ordine și știu exact ce se întâmplă cu fiecare activ.”
Ioana V., medic rezident în Berlin
Durata variază între 3 și 18 luni, în funcție de complexitatea portofoliului și de numărul de jurisdicții implicate. Un audit patrimonial simplu poate fi finalizat în 4–6 săptămâni, în timp ce implementarea unei structuri holding cu elemente transfrontaliere necesită de obicei 9–12 luni de lucru coordonat.
Da. StrategyBlueprint acționează ca arhitect al structurii și coordonator al procesului, colaborând cu avocați, notari și consultanți fiscali independenți selectați pentru fiecare caz în funcție de specificul juridic și geografic. Clientul are transparență deplină asupra tuturor profesioniștilor implicați.
Activitatea de consiliere patrimonială și succesorală este exercitată în cadrul legal românesc, cu respectarea obligațiilor de prevenire a spălării banilor (AML) și de raportare a beneficiarilor reali impuse de directivele UE transpuse în legislația națională. Toate contractele noastre includ clauze explicite de conformitate.
Da. O parte semnificativă a clientelei noastre are rezidența fiscală în afara României, dar deține active imobiliare sau participații în companii din țară. Coordonăm consultațiile online cu același nivel de rigoare ca întâlnirile față în față și gestionăm integral procesele care necesită prezență fizică în România.
Nu există o limită formală, dar serviciile noastre sunt dimensionate economic pentru patrimonii cu o valoare netă de peste 500.000 lei sau cu o complexitate structurală semnificativă (mai multe entități, jurisdicții sau moștenitori cu interese divergente). Vă invităm să ne contactați pentru o evaluare preliminară fără angajament.
Fiecare situație patrimonială este unică. O consultație inițială ne permite să înțelegem specificul dvs. și să vă indicăm calea potrivită.